Od ponad piętnastu lat pomagamy Polakom budować bezpieczną przyszłość finansową. Nie jesteśmy bankeim ani firmą ubezpieczeniową - jesteśmy niezależnymi doradcami po Twojej stronie.
Novum Balance powstał w 2009 roku z prostej obserwacji: większość Polaków odkrywa za późno, że ich emerytura nie wystarczy na godne życie. System oferuje rozwiązania, ale nikt nie tłumaczy, jak z nich korzystać.
Nasz założyciel, Marcin Kowalewski, przez lata pracował w strukturach funduszy emerytalnych. Widział, jak ludzie podejmują decyzje bez pełnej informacji, kierując się reklamami zamiast faktycznym dopasowaniem do sytuacji.
Postanowił to zmienić. Stworzył zespół niezależnych doradców, którzy nie reprezentują żadnej instytucji finansowej - tylko interes klienta.
Nie jesteśmy powiązani z żadnym bankiem, funduszem ani towarzystwem ubezpieczeniowym. Rekomendujemy tylko to, co faktycznie służy Twojemu interesowi.
Wyjaśniamy wszystko prostym językiem. Żadnych ukrytych opłat, żadnego małego druku. Wiesz dokładnie, za co płacisz i co dostajesz.
Nie ma dwóch identycznych sytuacji. Każdy plan tworzymy od podstaw, biorąc pod uwagę Twój wiek, dochody, cele i tolerancję ryzyka.
Nie interesują nas szybkie zyski. Budujemy strategie, które działają przez dekady i dają realny spokój na emeryturze.
Wszyscy nasi doradcy posiadają certyfikaty Europejskiego Doradcy Finansowego oraz wieloletnie doświadczenie w branży emerytalnej i inwestycyjnej.
17 lat doświadczenia w strukturach emerytalnych. Specjalizuje się w złożonych strategiach dla klientów z wysokimi dochodami.
12 lat w doradztwie inwestycyjnym. Pomaga klientom optymalizować portfele emerytalne i minimalizować podatki.
Tworzy szczegółowe prognozy emerytalne i scenariusze finansowe. 9 lat doświadczenia w modelowaniu finansowym.
Specjalizuje się w planowaniu emerytalnym dla młodych profesjonalistów i przedsiębiorców. 8 lat w branży.
Skontaktuj się z nami, aby umówić bezpłatną konsultację wstępną.
Przejdź do kontaktu