Konsultacja Wstępna
197 złGodzinna rozmowa z doradcą, podczas której omówimy Twoją obecną sytuację finansową i nakreślimy możliwe kierunki działania. To idealny punkt startu dla osób, które chcą najpierw poznać naszą metodę pracy.
Co otrzymasz:
- 60 minut rozmowy (online lub w biurze)
- Ogólną ocenę Twojej sytuacji emerytalnej
- Wskazanie pierwszych kroków
- Rekomendację dalszych działań
Dla kogo:
Osoby rozpoczynające planowanie emerytalne, które chcą zorientować się w opcjach bez dużych nakładów finansowych.
Audyt Emerytalny
487 złSzczegółowa analiza Twojej obecnej sytuacji emerytalnej, projekcja przyszłych świadczeń i konkretne rekomendacje działań. Otrzymasz pisemny raport z wyliczeniami.
Co otrzymasz:
- Analizę historii składek ZUS
- Prognozę wysokości państwowej emerytury
- Ocenę dotychczasowych oszczędności emerytalnych
- Raport z konkretnymi rekomendacjami (15-20 stron)
- Godzinną konsultację omawiającą raport
Dla kogo:
Osoby, które chcą wiedzieć, na jakiej emeryturze mogą realnie liczyć i co zrobić, aby ją poprawić.
Przegląd Roczny
647 złAktualizacja istniejącego planu emerytalnego z uwzględnieniem zmian w przepisach, Twojej sytuacji osobistej oraz wyników dotychczasowych działań.
Co otrzymasz:
- Weryfikację realizacji dotychczasowej strategii
- Aktualizację prognoz emerytalnych
- Analizę zmian w przepisach wpływających na Twoją sytuację
- Rekomendacje korekt lub nowych działań
- Zaktualizowany raport
Dla kogo:
Osoby, które już mają plan emerytalny i chcą go utrzymać na bieżąco.
Plan Emerytalny Plus
1247 złKompleksowa strategia emerytalna obejmująca dobór instrumentów inwestycyjnych, optymalizację podatkową i plan wdrożenia. Najbardziej kompletne rozwiązanie dla osób traktujących emeryturę poważnie.
Co otrzymasz:
- Wszystko z Audytu Emerytalnego
- Strategię inwestycyjną IKE/IKZE dostosowaną do Twojego profilu ryzyka
- Optymalizację podatkową oszczędności
- Plan wdrożenia krok po kroku
- 3 konsultacje kontrolne w ciągu roku
- Dostęp mailowy do doradcy przez 12 miesięcy
Dla kogo:
Osoby w wieku 30-50 lat, które chcą systematycznie budować kapitał emerytalny i maksymalizować efektywność oszczędzania.
Doradztwo Premium
2890 złPełna, ciągła opieka doradcy finansowego z bieżącym monitoringiem portfela emerytalnego i elastycznym dostosowaniem strategii do zmieniającej się sytuacji życiowej.
Co otrzymasz:
- Plan inwestycyjny szyty na miarę
- Aktywne zarządzanie portfelem emerytalnym
- Nieograniczoną liczbę konsultacji (telefon, mail, spotkania)
- Kwartalne przeglądy strategii i wyników
- Bieżące informowanie o zmianach w przepisach
- Priorytetowy dostęp do doradcy
Dla kogo:
Osoby z wyższymi dochodami, które chcą mieć pewność, że ich kapitał emerytalny jest stale optymalizowany.
Strategia Rodzinna
3470 złKompleksowe planowanie emerytalne dla dwóch osób z uwzględnieniem wspólnych celów, współzależności finansowych i scenariuszy życiowych (np. wcześniejsza emerytura jednej osoby).
Co otrzymasz:
- Plan emerytalny dla dwóch osób
- Optymalizację wspólnego budżetu i oszczędności
- Symulacje różnych scenariuszy życiowych
- Strategię podziału składek między IKE/IKZE
- Roczną opiekę doradcy dla obojga partnerów
- 4 wspólne konsultacje w ciągu roku
Dla kogo:
Pary i małżeństwa, które chcą planować emeryturę wspólnie i maksymalizować korzyści rodzinne.